想投資ETF，唔一定要買美股先叫識投資。其實港股ETF對香港本地投資者也是相當值得考慮的選擇，港幣計價、免預扣稅、市場熟悉，加上近年港股估值偏低，2026年吸引力更加不容忽視。本文為你整理8隻熱門港股ETF推薦，附上管理費、派息率、近期回報比較，仲有新手入門教學，睇完即刻可以上手！
港股ETF推薦2026 AI 摘要
- 港股ETF4大優勢：免美股30%預扣稅、港幣計價無匯率風險、熟悉恒指成分股、香港交易所便捷交易，適合本地投資者
- 2026年展望：中國政策刺激+AI新能源帶動恒生科技指數，低估值高息股吸引，推薦配置港股ETF分散風險
- 8隻熱門推薦：盈富基金2800（管理費0.09%、股息3-4%）、安碩恒生科技3067（科技增長+30%回報）、恒生高息3110（每季派息6-8%）、南方A502822等
- 新手入門：入場費低至1,500港元，支援月供計劃（最低500元），費用透明（佣金0.08-0.25%+管理費），長線持有首選
目錄
為什麼選擇港股ETF？
不少香港投資者近年開始留意ETF投資，而選擇港股ETF其實有相當充分的理由。以下從本地投資者角度出發，解釋點解港股ETF係一個值得納入組合的工具。
港股ETF的4大優勢
港股ETF對香港投資者嚟講有以下4大核心優勢：
- 免美股預扣稅（Withholding Tax）：買美股ETF如VOO、QQQ，股息會被美國政府預扣30%（非美國居民）或15%（香港與美國有稅務協議情況），但港股ETF完全無此問題，收息更「完整」。
- 港幣計價，無匯率風險：港幣與美元掛鈎，但換成美元購買美股ETF始終涉及兌換手續費。港股ETF直接以港幣買賣，方便又省成本。
- 熟悉市場與成分股：恒生指數、恒生科技指數、騰訊、阿里、匯豐等，都係香港投資者耳熟能詳的名字，理解成分股更容易作出判斷。
- 交易便捷，與港股同步：港股ETF在香港交易所上市，使用本地證券戶口即可買賣，無需開設海外戶口，手續簡單。
2026年港股市場展望
踏入2026年，港股市場展現出若干值得關注的結構性機遇。隨著中國政府在2024至2025年持續推出經濟刺激措施，包括降準降息、提振內需政策，加上人工智能（AI）及新能源產業鏈在中國的快速發展，恒生科技指數相關ETF獲得不少資金關注。
另一方面，港股整體估值相比美股仍屬偏低水平，恒生指數市盈率（PE）長期維持在單位數至低雙位數，對價值型投資者具備吸引力。加上港股高息股板塊（如銀行、公用事業）在高息環境下提供穩定股息回報，適合收息型投資者。整體而言，2026年港股ETF投資值得積極考慮配置。
2026年8隻熱門港股ETF推薦
以下為你精選8隻適合不同投資目標的港股ETF，涵蓋指數追蹤、科技主題、高息收息及A股配置，每隻附上追蹤指數、管理費、派息情況及近期表現供參考。
追蹤恒指：盈富基金（股票代號：2800）
追蹤指數：恒生指數
管理費：約0.09%（全港最低之一）
派息：每半年派息一次，近年股息率約3%至4%
近期表現：2024年隨恒指反彈錄得雙位數升幅，2025年維持穩健
適合人士：希望一隻ETF追蹤香港大市的核心長線持有者
盈富基金係香港歷史最悠久、規模最大的ETF，由港府金管局委托道富環球管理，成立於1999年。追蹤恒生指數，持有匯豐控股、騰訊、阿里巴巴等藍籌股，管理費極低，係港股ETF新手首選之一。
科技主題：安碩恒生科技（股票代號：3067）
追蹤指數：恒生科技指數
管理費：約0.25%
派息：派息率相對較低，以增長為主
近期表現：2024年受AI概念及中國科技股復甦帶動，表現領先大市
適合人士：看好中國科技股長期發展、接受較高波動的進取型投資者
安碩恒生科技ETF由貝萊德管理，追蹤恒生科技指數，持有騰訊、美團、小米、阿里巴巴、京東等30隻香港上市科技龍頭股。科技股波動較大，但長線增長潛力吸引，適合有一定風險承受能力的投資者。
高息收息：恒生高息股ETF（股票代號：3110）
追蹤指數：恒生香港上市公司高息指數
管理費：約0.30%
派息：每季派息，近年年化股息率達6%至8%
近期表現：在高息環境下表現穩定，吸引收息投資者
適合人士：希望定期收取股息、追求被動收入的保守型投資者
3110係收息族的熱門之選，持有一籃子香港上市的高息股票，包括銀行、公用事業、房託等板塊。每季派息的安排令現金流更穩定，對退休人士或收息導向投資者尤為吸引。
中國A股：南方A50 ETF（股票代號：2822）
追蹤指數：富時中國A50指數
管理費：約0.35%
派息：不定期派息
近期表現：2024年受中國政策刺激帶動，錄得顯著升幅
適合人士：希望透過港股市場間接投資中國A股的投資者
南方A50追蹤中國A股市場最具代表性的50隻大型股，涵蓋金融、消費、科技等核心板塊。對於未有A股戶口但想接觸A股市場的香港投資者，2822係最方便的途徑之一。
其他精選港股ETF：2801、3037、3088等
- iShares安碩明晟中國ETF（2801）：追蹤MSCI中國指數，涵蓋港股及ADR上市中資股，管理費約0.64%，分散度更廣。
- 華夏恒生科技指數ETF（3037）：同樣追蹤恒生科技指數，由華夏基金管理，管理費約0.20%，係3067的本地替代選擇。
- 南方恒生科技指數ETF（3088）：由南方東英管理，追蹤恒生科技指數，管理費約0.35%，具槓桿及反向產品配對選擇。
8隻港股ETF管理費與回報比較
以下表格整合8隻推薦港股ETF的核心數據，方便你一目了然作出比較（數據截至2025年，供參考，投資前請自行查閱最新資料）：
| ETF名稱 | 股票代號 | 追蹤指數 | 管理費（年） | 近年股息率 | 2024年約略回報 | 適合類型 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 盈富基金 | 2800 | 恒生指數 | 0.09% | 約3–4% | +20% | 核心長線 |
| 安碩恒生科技 | 3067 | 恒生科技指數 | 0.25% | 約1–2% | +30% | 科技進取 |
| 恒生高息股ETF | 3110 | 恒生高息指數 | 0.30% | 約6–8% | +10% | 收息保守 |
| 南方A50 | 2822 | 富時中國A50 | 0.35% | 約2–3% | +25% | A股配置 |
| iShares明晟中國 | 2801 | MSCI中國指數 | 0.64% | 約2–3% | +18% | 廣泛中國股 |
| 華夏恒生科技 | 3037 | 恒生科技指數 | 0.20% | 約1–2% | +30% | 科技低費 |
| 南方恒生科技 | 3088 | 恒生科技指數 | 0.35% | 約1–2% | +28% | 科技靈活 |
| 南方恒生ETF | 2828 | 恒生指數 | 0.15% | 約3–4% | +19% | 核心補充 |
免責聲明：以上數據僅供參考，過去表現不代表將來回報，投資前請參閱各ETF最新招股書及產品資料概要。
港股ETF新手入門指南
對ETF投資新手來說，港股ETF係入場門檻相對低、操作簡單的投資工具。以下兩個最常見問題幫你快速上手。
最低入場費多少錢？
港股ETF同普通港股一樣，以「手」為單位買賣。不同ETF每手的股數有所不同，以下為常見例子：
- 盈富基金（2800）：每手500股，以約每股18至20港元計算，入場費約9,000至10,000港元
- 安碩恒生科技（3067）：每手100股，以約每股15至20港元計算，入場費約1,500至2,000港元
- 恒生高息股ETF（3110）：每手200股，入場費視乎當時股價
整體而言，大部分港股ETF入場費由數千至一萬港元不等，相比直接買入個別藍籌股（如匯豐、騰訊動輒數萬元一手），入場門檻更加親民。
月供港股ETF教學
如果一時間唔想一筆過投入大額資金，可以考慮透過券商的「股票月供計劃」（Shares Savings Plan）定期定額買入港股ETF，達到平均成本法效果。
操作步驟：
- 選擇提供月供計劃的券商，如滙豐、中銀、富途、Tiger Brokers等
- 揀選目標港股ETF（如2800、3067等）
- 設定每月供款金額（一般最低500至1,000港元起）
- 系統於每月指定日期自動執行買入，無需每次手動操作
月供ETF最大好處係紀律性強，唔使擔心「等最佳時機入市」，長期堅持往往能有效攤低平均買入成本，係懶人投資的理想選擇。
港股ETF常見問題FAQ
港股ETF需要交什麼費用？
買賣港股ETF的費用主要包括以下幾項：
1. 經紀佣金：視乎券商而定，一般為交易金額的0.08%至0.25%，部分網上券商提供更低費率。
2. 印花稅：買賣雙方各付交易金額的0.1%（香港政府向賣方徵收，惟實際視乎最新稅務規定）。
3. 交易系統使用費及結算費：金額較小，由交易所收取。
4. ETF管理費（MER）：每年從基金資產中扣除，無需另外繳付，但會反映在ETF淨值上。以盈富基金2800為例，年管理費僅約0.09%，對長線持有者影響極微。整體而言，港股ETF費用結構相當透明，成本低於主動型基金。
盈富基金2800還值得買嗎？
盈富基金（2800）係香港最具代表性的ETF，追蹤恒生指數，管理費低至約0.09%，係全港最低管理費ETF之一，同時每半年派息，近年股息率維持約3至4%。
值唔值得買，主要取決於你對港股前景的看法。2026年港股在政策刺激及估值偏低的背景下，仍具備上升空間。對於希望以低成本長線持有香港大市、同時享有穩定股息的投資者，2800依然係非常值得配置的核心ETF選擇。不過，恒指成分股集中於金融、地產及中資科技股，如希望更分散配置，可考慮搭配其他主題ETF。
港股ETF同美股ETF有什麼分別？
港股ETF與美股ETF各有特色，主要分別如下：
計價貨幣：港股ETF以港幣計價，美股ETF以美元計價，後者涉及匯率風險及兌換成本。
股息稅：美股ETF股息香港居民須被預扣最高30%股息稅（視乎情況），港股ETF無此問題，收息更划算。
市場及成分股：港股ETF主要追蹤香港及中資股，美股ETF則追蹤美國市場（如標普500、納斯達克）。
交易時間：港股ETF於香港交易所交易時段買賣（香港時間上午9:30至下午4:00），美股ETF則需配合美國市場時間。
管理費：部分美股ETF（如VOO）管理費低至0.03%，但考慮稅務因素後，港股ETF對香港投資者整體成本未必較高。
港股高息ETF有哪些推薦？
如果你係以收息為主要目標，以下幾隻港股高息ETF值得考慮：
1. 恒生高息股ETF（3110）：追蹤恒生香港上市公司高息指數，每季派息，近年年化股息率達6至8%，係收息族首選。
2. 盈富基金（2800）：雖然股息率約3至4%，但管理費極低，加上成分股穩定，適合兼顧增長與收息的投資者。
3. iShares安碩明晟中國ETF（2801）：亦有定期派息，股息率約2至3%，同時提供更廣泛的中國市場曝露。
選擇高息ETF時，除留意股息率外，亦要留意派息是否穩定、ETF規模及流動性，以及追蹤指數的成分股質素，避免純粹追求高息而忽略潛在風險。
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