【2026最新】港股ETF推薦｜8隻熱門港股ETF比較＋新手入門必買清單

最後更新：2026年7月24日｜資料核對：信財庫編輯部

港股ETF讓投資者透過一項交易，投資一籃子香港或中國相關股票。常見選擇包括追蹤恒生指數、恒生科技指數、恒生中國企業指數、中國A股及高股息策略的ETF，適合用作大市配置、科技投資、收息或分散個股風險。

不過，「港股ETF」可以有兩種意思：一是於香港交易所上市的ETF；二是主要投資港股的ETF。香港上市ETF不一定只持有香港股票，部分產品可能投資中國A股、海外股票、債券、商品或其他資產。

本文集中比較8隻於香港上市、主要投資香港或中國股票市場的熱門ETF，包括盈富基金（2800）、iShares安碩恒生科技ETF（3067）、Global X恒生高股息率ETF（3110）、南方東英富時中國A50 ETF（2822）、iShares安碩核心MSCI中國ETF（2801）、華夏恒生科技ETF（3088）、Global X恒生科技ETF（2837）及恒生中國企業ETF（2828）。

以下內容並非「必買清單」或個別產品推薦。投資者應按照投資目標、持有年期、風險承受能力、收費及底層持倉選擇ETF，而不是單憑近期升幅、派息率或產品知名度作決定。

首次接觸ETF的投資者，可先參考ETF投資入門懶人包，了解ETF基本運作、種類、收費及風險。

港股ETF是什麼？

港股ETF是於交易所上市買賣、並投資一籃子相關資產的基金。投資者可在港股交易時段內，透過銀行或證券行按市場價格買入及沽出，交易方式與一般股票相近。

被動型港股ETF通常按照既定規則追蹤某項指數，例如：

• 恒生指數
• 恒生科技指數
• 恒生中國企業指數
• 恒生高股息率指數
• MSCI中國指數
• 富時中國A50指數

ETF會按照相關指數的成分及權重建立投資組合，目標是提供接近指數的回報，但扣除基金費用、交易成本及稅務後，ETF表現一般不會與指數完全相同。

投資者如想先了解ETF與股票及傳統基金的分別，可參考ETF是什麼？投資ETF好處、風險及選擇策略。

投資港股ETF有什麼好處？

1. 一項交易投資多隻股票

買入一隻ETF，等於間接持有基金內的一籃子股票。相比只買入一兩隻個股，ETF可以減少個別公司業績、管理層或突發事件對整體投資的影響。

不過，ETF只能分散部分個股風險。如果整個香港或中國股票市場下跌，相關ETF仍可能同步下跌；集中於科技、高息股或單一市場的ETF，波幅亦可能較大。

2. 可使用港股證券戶口買賣

香港上市ETF一般可以透過支援港股交易的證券戶口買賣，投資者毋須另外開設美股或其他海外市場戶口，亦可以在香港交易時段內落盤。

部分ETF設有港元、人民幣或美元交易櫃台，但交易貨幣不等於底層資產貨幣。即使以港元買入，如果ETF持有人民幣、美元或其他貨幣資產，投資者仍可能承受匯率風險。

3. 合資格ETF獲豁免印花稅

香港股票交易通常涉及股票印花稅，但符合ETF定義的股份或單位在香港買賣或轉讓可獲豁免印花稅。^[10]

豁免印花稅不等於完全沒有交易成本。投資者仍要留意券商佣金、平台費、證監會交易徵費、會財局交易徵費、港交所交易費及買賣差價。

4. 可按投資目標選擇不同市場

香港上市ETF不只提供恒生指數投資。投資者亦可透過不同產品接觸中國科技股、高股息股票、A股大型企業或較廣泛的中國股票市場。

選擇增加有助進行資產配置，但名稱相似的ETF可能追蹤不同指數；名稱不同的ETF亦可能持有幾乎相同的股票，投資前應查看基金的底層持倉。

8隻熱門港股ETF比較

以下收費分別引用基金管理費或持續收費數字，兩者定義並不完全相同，不能直接視為同一項費用比較。基金持續收費通常涵蓋較多營運開支，實際數字亦可能按年度更新，投資者應以最新產品資料概要為準。

ETF	代號	主要追蹤範圍	公布收費	派息安排	每手股數	主要用途
盈富基金	2800	恒生指數	持續收費約0.06%	一般每半年	100股	香港大型股核心配置
iShares安碩恒生科技ETF	3067	恒生科技指數	管理費0.25%	一般每半年	100股	中國及香港科技股
Global X恒生高股息率ETF	3110	恒生高股息率指數	持續收費約0.68%	一般每半年	100股	高股息及收益策略
南方東英富時中國A50 ETF	2822	富時中國A50指數	持續收費約1.13%	一般每年	200股	中國A股大型企業
iShares安碩核心MSCI中國ETF	2801	MSCI中國相關指數	管理費0.20%	一般每年	200股	較廣泛中國股票配置
華夏恒生科技ETF	3088	恒生科技指數	管理費0.40%	一般每年	200股	中國及香港科技股
Global X恒生科技ETF	2837	恒生科技指數	持續收費約0.45%	一般每半年	100股	中國及香港科技股
恒生中國企業ETF	2828	恒生中國企業指數	管理費0.55%	一般每半年	200股	香港上市中國大型企業

註：派息並不保證，基金經理可按基金政策及酌情決定是否分派。產品收費、每手股數及派息安排可能改變，落盤前應再次查閱基金公司及港交所最新資料。

1. 盈富基金（2800）：香港大市核心ETF

盈富基金是香港歷史較悠久及最具代表性的ETF之一，主要追蹤恒生指數，持有在香港上市、具代表性的大型企業。基金持續收費約為0.06%，每手100個基金單位，分派一般每半年進行一次。^[2]

2800適合希望以一隻ETF接觸香港大型股市場，並建立港股核心配置的投資者。相比自行選擇多隻藍籌股，2800可以減少個別公司對組合的影響。

不過，恒生指數並不代表所有香港上市公司，成分及權重可能集中於金融、科技、消費及內地相關企業。當中國經濟、房地產市場、監管政策或大型科技股受壓時，2800亦可能明顯下跌。

想比較不同恒生指數ETF，可參考恒生指數ETF比較。

2. iShares安碩恒生科技ETF（3067）：較低管理費科技ETF

3067主要追蹤恒生科技指數，投資在香港上市、與互聯網、金融科技、雲端、電子商務及其他創新業務相關的大型企業。基金管理費為0.25%，每手100股，分派一般每半年進行一次。^[3]

3067適合看好中國科技企業長期發展，並能承受較高價格波動的投資者。科技股的股價通常對利率、估值、市場情緒、監管政策及企業盈利預期較敏感。

恒生科技指數只包含有限數目的大型科技及創新企業，因此即使ETF持有多隻股票，仍屬行業及地區集中型投資，不宜與廣泛市場ETF視為相同風險級別。

3. Global X恒生高股息率ETF（3110）：高息港股策略

3110追蹤恒生高股息率指數，主要投資股息率較高、並符合指數篩選要求的香港上市股票。基金持續收費約為0.68%，每手100股，基金一般計劃於每年3月及9月作出分派。^[4]

這類ETF適合希望研究收益型配置，但不想自行選擇多隻高息股的投資者。高股息策略的持倉可能集中於銀行、能源、電訊、公用及地產等成熟行業。

高派息率不等於低風險或高總回報。如果成分股盈利轉差、削減股息，或股價跌幅高於收到的分派，投資者仍可能錄得負回報。

基金文件亦指出，分派可能酌情從資本支付。從資本派息會減少基金資產淨值，因此投資者不能只比較派息率，亦應查看基金價格、分派來源及總回報。^[4]

4. 南方東英富時中國A50 ETF（2822）：投資中國A股大型企業

2822主要追蹤富時中國A50指數，投資於上海及深圳市場具代表性的大型A股企業。基金管理費為0.99%，按最近公布資料計算的持續收費約為1.13%，每手200股，分派一般按年度處理。^[5]

2822與一般港股大市ETF不同，主要用途是提供中國內地A股市場投資敞口。其成分可能集中於金融、消費、工業及其他中國大型企業。

投資者需要留意中國經濟、政策、A股市場情緒及人民幣匯率風險。其持續收費亦高於多隻傳統香港大型股ETF，選擇前應比較是否有其他更符合目標的A股產品。

5. iShares安碩核心MSCI中國ETF（2801）：較廣泛中國股票配置

2801主要追蹤較廣泛的MSCI中國相關指數，持有在香港、內地及海外市場上市的中國相關企業。基金管理費為0.20%，每手200股，分派一般每年進行一次。^[6]

相比只追蹤恒生中國企業指數或富時中國A50指數的ETF，2801的市場及持倉覆蓋通常較廣，可包括大型、中型及不同上市地點的中國企業。

較多持倉有助減少個別公司風險，但不能消除中國單一國家風險。基金仍會受到中國經濟、監管政策、人民幣匯率、中美關係及市場估值影響。

6. 華夏恒生科技ETF（3088）：恒生科技指數另一選擇

3088同樣以恒生科技指數為追蹤基準，主要投資在香港上市的中國科技及創新企業。基金管理費為0.40%，每手200股，基金一般計劃按年分派。^[7]

3088、3067及2837追蹤相同或極為接近的基準，主要持倉及價格走勢通常高度相似。投資者選擇時可比較基金規模、收費、每手入場金額、買賣差價、追蹤表現及交易櫃台。

同時持有多隻恒生科技ETF，通常不會明顯增加分散程度，反而可能令投資組合重複持有相同企業。

7. Global X恒生科技ETF（2837）：每手100股科技ETF

2837主要追蹤恒生科技指數，基金持續收費約為0.45%，每手100股，分派一般計劃於每年3月及9月進行。^[8]

其每手股數低於3088，可能令部分投資者較容易控制單次買入金額。不過，實際入場費仍取決於ETF當時市價，不能只按每手股數判斷哪一隻較便宜。

2837的風險與其他恒生科技ETF相近，包括科技行業集中、政策變化、盈利預期、估值及市場情緒風險。

8. 恒生中國企業ETF（2828）：香港上市中國大型企業

2828主要追蹤恒生中國企業指數，投資在香港上市的中國大型企業。基金管理費為0.55%，每手200股，過往一般按半年作出分派。^[9]

2828與追蹤恒生指數的2800並不相同。恒生指數涵蓋香港市場具代表性的上市公司；恒生中國企業指數則集中於符合指數資格的中國企業。

2828適合希望集中投資香港上市中國大型企業的投資者，但可能較容易受到中國經濟、政策、金融及大型科技企業表現影響。

3067、3088及2837如何選擇？

3067、3088及2837均以恒生科技指數為主要追蹤基準，投資者毋須只根據基金名稱選擇。

比較項目	3067	3088	2837
基金公司	iShares安碩	華夏基金	Global X
主要基準	恒生科技指數	恒生科技指數	恒生科技指數
公布收費	管理費0.25%	管理費0.40%	持續收費約0.45%
每手股數	100股	200股	100股
派息安排	一般每半年	一般每年	一般每半年
選擇時主要考慮	收費、規模及流動性	交易櫃台及實際追蹤表現	每手金額、流動性及差價

三隻ETF持倉高度重疊，長期回報的主要來源均是恒生科技指數表現。投資者可優先比較：

• 基金持續收費，而不只是管理費
• ETF市價與NAV之間的溢價或折讓
• 平均成交量及買賣差價
• 每手入場金額
• 過往追蹤差異及追蹤誤差
• 基金規模及終止風險
• 派息政策是否符合個人需要

除非投資者有特定交易或戶口安排，同時持有三隻恒生科技ETF通常只會增加重複持倉，不會帶來明顯的行業分散效果。

不同投資目標適合哪類港股ETF？

投資目標	可研究的ETF類型	主要注意事項
建立香港大市核心配置	2800	恒生指數仍存在行業及大型企業集中風險
投資中國科技企業	3067、3088或2837	三者持倉高度重疊，波幅通常較大
追求高股息收入	3110	派息不保證，應比較總回報及分派來源
投資中國A股大型企業	2822	留意持續收費、人民幣及中國政策風險
建立較廣泛中國股票配置	2801	持倉較廣，但仍屬單一國家市場
投資香港上市中國大型企業	2828	集中於中國企業，與2800並不相同

想投資香港大市

希望建立香港大型股核心配置，可研究追蹤恒生指數的ETF，例如2800。這類產品通常較行業主題ETF分散，但仍會受到香港及中國經濟週期影響。

想投資中國科技股

可從3067、3088及2837之中比較一隻合適產品。選擇一隻流動性、收費及每手金額符合需要的ETF，通常已可取得恒生科技指數相關投資敞口。

想建立中國股票配置

希望涵蓋較多中國企業，可研究2801；希望集中香港上市中國大型企業，可研究2828；希望主要投資內地A股大型企業，則可研究2822。

想透過ETF收息

3110以高股息策略為主，但投資者不應把派息率當作預期回報。評估時應同時查看基金價格、成分股盈利、派息來源、持續收費及總回報。

港股ETF入場費如何計算？

港股ETF的基本入場費可用以下方式估算：

ETF市場價格 × 每手股數＋交易費用

例如某ETF市價為20港元，每手100股，未計交易費用的基本入場金額便約為2,000港元。

不同ETF的每手股數並不相同，2800、3067、3110及2837現時每手為100股；2822、2801、3088及2828則為每手200股。產品每手股數可能調整，投資者落盤前應以交易平台及港交所資料為準。

部分券商支援碎股、零股或月供安排，最低投資額可能低於一手正股，但買賣差價、服務費及碎股成交安排可能不同。

買賣港股ETF有哪些費用？

基金持續收費

持續收費由基金資產內扣除，通常不會以獨立項目從證券戶口直接扣款，但會反映在基金NAV及實際回報之中。

基金公司公布的管理費與持續收費並不完全相同。管理費只是基金營運成本的一部分；持續收費通常包括管理費及部分行政、託管或其他經常性支出。

券商佣金及平台費

銀行及證券行可能按交易金額或每宗交易收取佣金，部分平台亦設最低佣金或平台費。交易金額愈小，最低收費佔投資額的比例可能愈高。

買賣差價

買入價與賣出價之間的差額是隱性交易成本。成交活躍、買賣盤較深的ETF，差價通常可能較窄；成交較少或市場波動時，差價可能擴闊。

交易徵費

即使合資格ETF獲豁免印花稅，交易仍可能涉及證監會交易徵費、會財局交易徵費及港交所交易費等項目。

外幣兌換成本

部分ETF設有人民幣或美元櫃台，或持有外幣資產。投資者可能需要支付外匯差價或兌換費用，亦可能承受匯率變動。

港股ETF可以月供嗎？

部分銀行及證券平台提供ETF月供或定期投資計劃，投資者可按月投入固定金額。這種方式有助分散入市時間，減少一次過在單一價格投入全部資金的影響。

月供ETF並不能消除市場風險。如果相關市場長期下跌，持續買入仍可能錄得虧損。

選擇月供計劃時，應比較：

• 最低每月投資額
• 手續費及最低收費
• 可供月供的ETF名單
• 買入日期及成交價格安排
• 是否支援碎股
• 暫停或更改計劃的限制

詳細操作及平台比較可參考ETF月供攻略及平台收費比較。

投資港股ETF的7大風險

1. 市場風險

ETF價格會跟隨相關股票及市場升跌。當香港、中國或相關行業市場下跌時，ETF亦可能大幅貶值。

2. 集中風險

部分ETF雖然持有多隻股票，但權重可能集中於少數大型企業、單一行業或單一國家。恒生科技ETF及中國企業ETF均不等於環球分散投資。

3. 追蹤風險

基金費用、現金持倉、交易成本、稅務及指數調整，可能令ETF回報偏離所追蹤指數。

4. 流動性風險

ETF在交易所上市，不代表任何時候都有充足成交。成交量較低或市場劇烈波動時，投資者可能需要以較差的價格買入或沽出。

5. 溢價及折讓風險

ETF市價由市場供求決定，可能高於或低於每單位資產淨值。當相關市場休市或價格資訊未能同步更新時，溢價或折讓可能更明顯。

6. 匯率風險

以港元買賣並不代表沒有匯率風險。ETF如果持有人民幣、美元或其他貨幣資產，其港元回報可能受到匯率變動影響。

7. 派息及資本風險

ETF派息並不保證。部分基金可按照分派政策從資本支付分派，令基金NAV下降。高派息亦不能抵銷基金價格下跌造成的損失。

投委會指出，ETF的主要風險包括市場、追蹤、流動性、貨幣、交易對手及溢價折讓等因素。^[11]

想深入了解相關風險，可參考ETF風險全解析及風險管理方法。

港股ETF常見問題

Q1：盈富基金2800值得買嗎？

2800可以提供香港大型股市場投資敞口，持續收費相對較低，適合研究港股核心配置的投資者。

不過，是否值得買取決於投資者是否看好香港及中國相關大型企業、能否承受市場波動，以及現有投資組合是否已持有大量相同股票。

Q2：3067與3088應該買哪一隻？

兩者均主要追蹤恒生科技指數，持倉及走勢通常高度相似。3067公布的管理費較低，每手100股；3088每手200股，並設有不同貨幣交易櫃台。

實際選擇仍應比較持續收費、成交量、買賣差價、基金規模及追蹤表現，而不是只看管理費。

Q3：是否應同時買3067、3088及2837？

三者追蹤同一指數，主要持倉高度重疊，同時持有通常不會顯著增加分散程度。除非有特定交易、貨幣櫃台或平台安排，選擇一隻通常已能取得相關市場敞口。

Q4：哪一隻港股ETF派息最高？

派息率會隨基金價格、成分股派息及基金分派政策變動，不能以單一日期的派息率判斷哪隻ETF最適合。

高派息ETF亦可能出現股價下跌、削減分派或從資本派息。投資者應比較總回報，而不是只追求最高派息率。

Q5：港股ETF沒有匯率風險嗎？

不是。ETF的交易貨幣與底層資產貨幣是兩個不同概念。即使以港元買賣，如果基金持有人民幣或其他外幣資產，投資者仍可能承受匯率風險。

Q6：香港買ETF是否需要繳付印花稅？

符合ETF定義的股份或單位在香港買賣或轉讓可獲豁免印花稅，但券商佣金、交易徵費、平台費、買賣差價及基金持續收費仍然適用。^[10]

Q7：港股ETF適合長線持有嗎？

追蹤廣泛市場、收費較低及結構清晰的ETF，可以用作長線資產配置工具，但不代表持有時間愈長便一定獲利。

行業或主題ETF的集中度較高，投資者應定期檢視相關行業前景、估值及其在整體組合中的比例。

Q8：買ETF是否一定比買股票安全？

不一定。廣泛市場ETF通常較單一股票分散，但集中於科技、高息股、中國A股或其他單一主題的ETF，仍可能出現較大波幅。

ETF降低的是部分個別公司風險，並不能消除市場、行業、匯率及流動性風險。

總結：港股ETF應按投資目標選擇

港股ETF為投資者提供較方便的香港及中國股票市場投資渠道，但並不存在一隻適合所有人的「必買ETF」。

不同產品有不同用途：

• 2800主要用作香港大型股核心配置。
• 3067、3088及2837主要提供恒生科技指數投資敞口。
• 3110以高股息策略為主，但應留意總回報及分派來源。
• 2822主要投資中國A股大型企業。
• 2801提供較廣泛的中國股票配置。
• 2828集中於香港上市中國大型企業。

選擇ETF前，投資者應回答以下問題：

• ETF追蹤哪一項指數？
• 底層持倉是否符合自己的投資方向？
• 持倉是否與現有投資重疊？
• 基金管理費及持續收費是多少？
• 每手入場金額是否適合？
• 成交量及買賣差價是否合理？
• 派息來自收入還是資本？
• 自己能否承受相關市場及行業波動？

投資者應閱讀最新產品資料概要、基金章程、財務報告及基金公司資料，並按照個人財務狀況、投資年期及風險承受能力作出決定。

信財庫ETF延伸閱讀

• ETF投資入門懶人包｜由ETF種類、收費到投資風險
• ETF是什麼？投資ETF好處、風險及選擇策略
• ETF點買？香港開戶、落盤及月供完整教學
• ETF vs 基金｜交易方式、收費及風險比較
• ETF風險全解析｜市場、流動性及追蹤風險
• ETF月供攻略｜月供方法及平台收費比較
• ETF推薦｜港股、美股及不同資產ETF比較
• 恒生指數ETF比較｜收費、派息及入場費
• 中國ETF比較｜A股、H股及中國股票市場
• AI ETF比較｜人工智能主題ETF及成分股分析

資料來源

1. 香港交易所：香港交易所每月市場概況——2026年6月。
2. 盈富基金及恒生投資管理：盈富基金資料及上市基金資料。
3. BlackRock：iShares Hang Seng TECH ETF（3067）。
4. Global X ETFs Hong Kong：Global X Hang Seng High Dividend Yield ETF（3110）。
5. 南方東英資產管理：CSOP FTSE China A50 ETF（2822）。
6. BlackRock：iShares Core MSCI China ETF（2801）。
7. 華夏基金（香港）：ChinaAMC Hang Seng TECH Index ETF（3088）。
8. Global X ETFs Hong Kong：Global X Hang Seng TECH ETF（2837）。
9. 恒生投資管理：恒生中國企業指數上市基金（2828）。
10. 香港交易所：Stamp Duty Waiver for All Exchange Traded Funds。
11. 投資者及理財教育委員會：交易所買賣基金主要風險。

以上產品資料及市場數據截至2026年7月24日。基金收費、每手股數、指數成分、派息政策、基金規模及交易安排可能不時改變，投資者應以港交所、基金公司及最新產品文件為準。

風險披露：本網站內容只供一般資訊及教育用途，並不構成任何投資、買賣或個人化財務建議，亦不是對任何ETF、股票或其他金融產品的推薦。投資涉及風險，產品價格及收入可升可跌，投資者可能損失部分或全部本金。派息金額及頻率並不保證，過往表現亦不代表未來結果。投資者作出決定前，應閱讀相關產品文件，考慮個人投資目標、財務狀況及可承受風險程度，並在有需要時尋求獨立專業意見。